2023-08-01 23:51:20 来源 : 读特
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记者8月1日从财通资管获悉，公司旗下首只养老FOF——财通资管康恒平衡养老三年持有混合发起式FOF将于8月14日起发售，多重优势助力投资者积攒养老投资收益。
Wind数据显示，截至今年二季度末，养老目标风险型基金总规模达584亿元，目标日期型基金总规模216亿元。
作为平衡型产品，财通资管康恒平衡养老三年持有FOF资产配置更具多元化，涵盖股票、债券、商品、基金等大类资产，兼备进攻与防守。据了解，该基金投资于权益类资产的比例为基金资产的35%-60%，将按照“战略定方向，战术定策略，主观判断收益增强”的基本思路构建投资组合，通过分散化和再平衡操作，优化组合的风险收益比。
在组合构建层面，财通资管康恒平衡养老三年持有FOF主要采用“核心+卫星”策略，结合宏观经济周期所处的阶段，选择与之相匹配的基金。其中，“核心”部分将优选长期风险收益特征表现优秀的基金，如根据未来基本面变化选择适合经济发展趋势的均衡型产品，以及高等级信用债基金；“卫星”部分则进行风格增强，择机选择风格鲜明的行业主题主动管理基金、ETF、指数基金等，或风格显著的长久期被动债基、短债等。
拟任基金经理为财通资管FOF投资部负责人张文君，具有15年证券从业经验，4年证券投资经验，从业经历横跨保险、私募和公募三大领域，尤其在养老FOF管理方面拥有多年实战经验，长期业绩优秀。她曾管理的养老目标型三年持有期FOF产品第一个持有期收益率约45.04%，同期业绩比较基准22.29%、沪深300指数15.57%，任职年化收益率达13.65%。
值得一提的是，养老FOF作为公司战略布局的赛道，财通资管自去年以来组建了一支能力圈全面、优势互补性强的FOF投研团队，来自公募基金、券商研究、保险资管、银行理财的多位FOF领域资深专家已悉数到岗。投研团队在大类资产配置、定量定性基金筛选、长期跟踪验证等方面已形成了一整套成熟的投资决策流程，严格遵循从基金分类、到基金评价，再到基金优选的流程，给入库的基金打上相对清晰的标签，构建起“基金精品超市”。在“基金精品超市”中，研究员相当于“导购员”，基金经理则是“顾客”，根据自己的投资目标和需求，进一步优选适合的产品。
此前，财通资管在公募FOF领域已布局4只产品，其中成立时间最长的财通资管通达未来6个月持有混合FOF基金A份额自去年7月成立以来收益率达4.01%，近一年、成立以来业绩均位于同期偏债混合型FOF第1。（数据来源：Wind，截至2023.7.28，具体排名1/170、1/162）
本次发行的财通资管康恒平衡养老三年持有FOF，作为财通资管首只养老FOF产品，也将聚合公司投研团队之力，一站式解决个人养老资金选择基金和资产配置的难题。此外，作为发起式产品，财通资管康恒平衡养老三年持有FOF还将获得公司投入不低于1000万元的自有资金，持有期限不少于三年，与投资者共进退。
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